maandag 2 januari 2017

ETF update Q4 2016

Omdat Q4 van 2016 nu is afgelopen kan ik hierbij de eindstand van dit kwartaal geven van mijn ETFs. Uiteraard is dit tevens de stand aan het einde van dit kalenderjaar 2016.

VXUS (Vanguard Total Int. Stock)
Aankoop tot Q3 2016:           € 2.488,29
Nieuwe aankoop:                
€ 1.665,77
Totale aankoop:                € 4.154,06
Huidige waarde:                
€ 4.360,08
                                         
Verschil:                    + €   206,02




VTI (Vanguard Total Stock Market)   
Aankoop tot Q3 2016:           € 2.519,01

Nieuwe aankoop:                € 1.358,13
Totale aankoop:                € 3.877,14
Huidige waarde:                
€ 4.274,72
                                         
Verschil:                    + €   397,58


Totaaloverzicht
Investering dit kwartaal:      € 3.000,00
Totale investering:            € 8.000,00
Waarde ETFs:                   € 8.634,80
Dividend Q4:                   €    54,92
Restsaldo rekening:            €     1,26

Jaarlijkse kosten rekening:  - €     5,00
Totale waarde:                 € 8.685,98
                                         
Winst:                       + €   685,98


Verschil met vorig kwartaal: + €   479,65


Zoals te zien is, is dit eerste (gebroken) jaar in ETFs ontzettend goed geweest. Mede dankzij de enorme opleving van met name de Amerikaanse beurzen na de verkiezingswinst van Trump. Aan de ene kant beangstigt het wel dat de beurzen zo hoog staan, er zal vast een correctie aankomen. Anderzijds is van het begin af aan duidelijk dat deze investeringen bedoeld zijn om nog vele jaren te lopen. Met dat in het achterhoofd kan de correctie niet groot genoeg zijn, dat betekent tenslotte dat de ETFs ook fors goedkoper worden waardoor ik er meer kan kopen voor hetzelfde geld. 

Herbalanceren
Het schijnt goed te zijn om de investering per ETF van tijd tot tijd te herbalanceren. Dat wil zeggen corrigeren van de actuele waarde naar de oorspronkelijk bedoelde verhoudingen. Ik wilde 50/50 inleggen verdeeld over VXUS en VTI. Door verschillen in prijs van de onderliggende ETFs heb ik tot nu toe in de verhouding 51,7/48,3 gekocht. Omdat VTI echter meer gerendeerd heeft is het onderlinge waardeverschil een stuk kleiner: 50,5/49,5. Daarom is er op dit moment niet echt reden om te herbalanceren. Pas als dit procenten uit de pas gaat lopen zal ik gerichter aan gaan kopen. 


2 opmerkingen:

  1. Ja VXUS en VTI hebben het lekker gedaan afgelopen jaar. Wellicht kun je wat obligaties nemen om mee te kunnen herbalanceren als je de hoge aandelenkoersen spannend vindt. Dan room je automatisch wat harder af bij flinke koersstijgingen

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Dank voor je reactie. Ik zie eerlijkheidshalve nog niet zo de meerwaarde van obligaties op dit moment. Ze leveren nu niks op en bij stijgende rente nog minder. Bovendien koop ik gespreid in dus wat mij betreft mag de beurs best een mooie correctie maken.

      Uiteraard zal ik wel de switch naar een meer zekere investering (zoals bijvoorbeeld obligaties) maken naarmate mijn gewenste uitkeringsdatum dichterbij komt. Ik zit op dit moment heel basic te denken aan een start 10 jaar voor die datum en dan elk jaar 10% meer overhevelen van risicovol naar minder risico. Maar voor het zover is ben ik minimaal een jaar of 5 verder.

      Verwijderen